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O mundo das criptomoedas está crescendo rapidamente – e os golpes de criptomoedas estão brand atrás. Na verdade, os golpistas fugiu com US$ 14 bilhões em criptomoedas em 2021e as vítimas viram um aumento de 79% nas perdas de crimes de criptomoedas, incluindo golpes e roubos, em relação ao ano anterior.
Michela Menting, diretora de pesquisa de segurança virtual da empresa international de inteligência tecnológica Pesquisa ABIdisse que existem dois tipos principais de golpes de criptomoeda: um é um golpe tradicional que exige pagamento em criptomoeda e o outro é um investimento ou empreendimento falso específico de criptomoeda.
Qualquer golpe envolvendo criptomoeda pode custar caro. Então, como esses golpes funcionam e o que você deve procurar para evitar ser enganado?
Como os golpes tradicionais usam criptomoedas?
A essência de um golpe é uma manobra para roubar seu dinheiro, suas informações pessoais ou ambos. Golpes de romance, golpes de impostor e golpes de comércio eletrônico são apenas alguns dos tipos comuns de golpes on-line que os criminosos usam para induzi-lo a enviar dinheiro.
Os golpes de criptomoeda são semelhantes, exceto que, em vez de solicitar dólares ou outra moeda fiduciária por meio de transferência bancária, cartão-presente ou ordem de pagamento, o golpista exige pagamento em criptomoeda. O risco para a vítima é alto: as transações de criptomoedas não têm proteção criminal ou processo de disputa e geralmente não são reversíveis.
Golpes tradicionais que usam pagamentos de criptomoedas são “bastante conhecidos e nada de novo no ciberespaço”, disse Menting. “Ao contrário dos bancos e da possibilidade de cobrança reversa, nenhum terceiro pode fazer o destinatário devolver o dinheiro.”
Amy Nofziger, diretora do Rede de vigilância de fraudes AARPdisse que a linha de apoio de sua organização está recebendo muitas reclamações sobre golpes de romance envolvendo criptomoedas.
Os criminosos estão se aproximando de alvos em aplicativos de namoro ou mídias sociais, como em um golpe de romance tradicional – mas depois de estabelecer um relacionamento, eles estão se oferecendo para ajudar as vítimas a investir em criptomoedas e, finalmente, roubar seu dinheiro.
Embora qualquer pessoa possa ser alvo desse golpe, Nofziger diz que as vítimas geralmente são adultos na faixa dos 40 ou 50 anos.
“Lembre-se, sempre que você estiver em qualquer plataforma onde estiver interagindo com novas pessoas, há um criminoso esperando para ganhar sua confiança e roubar seu dinheiro”, disse Nofziger.
Outros esquemas comuns de pagamento em criptografia incluem golpes de caixa eletrônico de criptomoeda, em que um chamador fingindo ser um funcionário do governo, agente da lei, interesse amoroso ou representante da loteria pede dinheiro a você. Eles o direcionarão para um caixa eletrônico de criptomoeda e solicitarão que você transfira os fundos para eles usando um código QR.
Golpistas também estão configurando carteiras de criptomoedas para receber “doações de caridade” destinado a outras causas e executando golpes de investimento fechado ou de doação que prometem que você pode dobrar seu dinheiro se enviar sua criptomoeda, mas perderá seu dinheiro ou terá que pagar muito para recuperá-lo.
O FTC avisou sobre chantagem e e-mails de extorsão exigindo pagamento em criptomoeda, bem como tweets, textos e postagens de mídia social enviados de contas hackeadas, dizendo aos destinatários para enviar fundos em criptomoedas para obter grandes retornos.
Você também pode encontrar oportunidades de negócios ou golpes de recrutamento, que envolvem o pagamento de taxas ou a compra de uma plataforma usando criptografia com a promessa de aumentar seu dinheiro.
O que são golpes de investimento em criptomoedas?
Outro tipo de golpe de criptomoeda capitaliza o hype em torno das moedas digitais, enganando as pessoas a investir em criptomoedas com a promessa de grandes retornos ou acesso a um aplicativo ou produto exclusivo.
Menting descreve um golpe in style que envolve a compra de criptomoedas criadas para uso em um jogo ou aplicativo específico. Depois que os jogadores compram no jogo, o golpista descontinua ou abandona a plataforma, levando o dinheiro que as pessoas gastaram em uma moeda agora sem valor.
Um exemplo desse chamado golpe de “puxar tapete”: no ultimate de 2021, investidores perderam mais de US$ 3 milhões em uma moeda fraudulenta baseada na série Netflix “Squid Recreation”.
“Esse tipo de golpe [can] ser aplicado a qualquer tipo de aplicativo realmente, onde a criptografia é inútil fora do próprio aplicativo”, disse Menting.
Tokens não fungíveis, ou NFTs, criam outra oportunidade para fraudadores. Maus atores estão criando NFTs falsificados de arte virtual e vendendo-os como genuínos – ou comercializando abertamente as falsificações ou truques. Alguns esquemas usam plataformas de negociação NFT fraudulentas ou NFTs lançadas no ar para se envolver em phishing e obter acesso às carteiras de criptomoedas das vítimas.
Golpes de bomba e despejo também tiram vantagem de investidores ansiosos. Criminosos espalham rumores de que uma celebridade ou bilionário está planejando apoiar uma criptomoeda específica. Depois que as pessoas compram e aumentam o preço, os golpistas vendem suas ações e observam o valor despencar.
Obviamente, a criptomoeda também pode ser perdida em roubos diretos. Os hackers podem roubar de exchanges públicas ou encontrar maneiras de obter acesso a carteiras privadas usando malware. No ultimate de março de 2022, alguém roubou US $ 625 milhões em criptomoeda de uma empresa chamada Ronin Community, que operava o blockchain no qual o jogo on-line baseado em NFT Axie Infinity rodava.
Resultado ultimate
Desconfie de qualquer coisa que envolva criptomoeda, especialmente se a pessoa que está lançando isso para você estiver criando um senso de urgência ou colocando outros tipos de pressão em você para comprar.
Se alguém que você não conhece – ou mesmo alguém que você acha que conhece – exige pagamento em criptomoeda, quase certamente é uma farsa. Investir ou negociar com moedas digitais é arriscado, pois a criptomoeda é especulativa e não garante valor ou retorno actual.
“Sem dúvida, o espaço de criptomoedas está repleto de incertezas”, disse Menting, “existindo em uma bolha volátil e completamente imprevisível de hype, fraude e oportunidade”.
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